월급처럼 꼬박꼬박 지급되는 배당금을 통해 안정적 생활이 가능한 월배당 ETF.
배당수익률 순위별로 정리하고, 투자 시 유의할 점과 추천 상품을 소개합니다.
월배당 ETF 배당수익률 순위
| 종목 | 순자산 | 총보수 | 연배당률 |
| KODEX 테슬라커버드콜채권혼합액티브 | 2,077억 | 0.39% | 11.32% |
| TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) | 3,642억 | 0.37% | 11.25% |
| RISE 200위클리커버드콜 | 1,947억 | 0.30% | 10.37% |
| SOL 미국30년국채커버드콜(합성) | 1,972억 | 0.25% | 10.11% |
| TIGER 미국배당다우존스타켓커버드콜2호 | 7,531억 | 0.39% | 10.00% |
| ACE 미국반도체데일리타겟커버드콜(합성) | 826억 | 0.45% | 9.32% |
| TIGER 200커버드콜 | 230억 | 0.38% | 9.29% |
| RISE 미국30년국채커버드콜(합성) | 313억 | 0.25% | 9.14% |
| TIGER 미국30년국채커버드콜액티브(H) | 1조 459억 | 0.39% | 9.07% |
| KODEX 일본부동산리츠(H) | 173억 | 0.30% | 8.88% |
월배당 ETF 배당수익률 순위 TOP 10 입니다.
대부분 커버드콜 전략 상품이 높은 순위를 차지했습니다.
커버드콜이 아닌 상품은 10위에 위치한 KODEX 일본부동산리츠(H)입니다.
2024년 11월 15일 기준, 배당수익률 연 8.88%이며, 시가총액은 173억 원입니다.
거래량이 낮거나, 시가총액이 낮은 ETF는 상장폐지 우려가 있으므로 투자에 유의하시기 바랍니다.
월배당 ETF 추천 리스트
(커버드콜 ETF 제외) 운용 자산 별로 시가총액, 배당수익률, 가격수익률을 비교하여 추천 드립니다.
| 종목 | 운영 자산 | 순 자산 | 총 보수 | 배당 수익률 | 가격 수익률 (1Y) |
| ACE 미국30년국채액티브(H) | 국채 | 1조 7,380억 | 0.50% | 4.06% | 0.4% |
| TIGER 미국배당다우존스 | 주식 | 1조 6,661억 | 0.01% | 3.35% | 35.64% |
| TIGER 리츠부동산인프라 | 리츠 | 5,417억 | 0.08% | 8.28% | 3.78% |
| PLUS 고배당주 | 주식 | 4,443억 | 0.23% | 7.63% | 33.12% |
| KODEX 은행 | 주식 | 3,412억 | 0.3% | 5.48% | 41.27% |
| TIGER 글로벌비만치료제TOP2Plus | 주식 | 1,833억 | 0.45% | 1.15% | – |
| RISE 25-03 회사채(AA-이상)액티브 | 회사채 | 1,667억 | 0.05% | 3.27% | 4.66% |
| TIGER 미국MSCI리츠(합성 H) | 리츠 | 1,567억 | 0.24% | 4.17% | 23.17% |
| SOL 미국S&p500 | 주식 | 1,154억 | 0.05% | 0.99% | 42.44% |
| TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브 | 주식 | 812억 | 0.8% | 8.63% | 28.45% |
ACE 미국30년국채액티브(H)
이 상품은 월배당 ETF 중 가장 자산 규모가 큰 상품으로, 블룸버그 UT 20+ 인덱스를 추종합니다.
블룸버그 UT 20+ 인덱스는 미국 30년 국채 중 만기가 20년 이상 남은 채권에 투자하며, 안정적인 월배당을 제공합니다.
액티브 ETF란, 추종하는 자산 대비 초과 수익을 얻기 위해 펀드매니저가 재량 것 운용하는 상품을 뜻합니다. 액티브가 붙지 않은 ETF는 패시브(지수 추종)로 운영됩니다.
그리고 뒤에 (H)라고 붙은 것은 환헤지가 적용된 상품으로 환율 변동 위험을 피할 수 있습니다.
이 ETF는 채권형이라 큰 시세 차익은 기대하기 어렵지만, 꾸준히 배당을 받는 데 적합한 상품입니다.
자산구성은 해외수익증권(ISHARES 20+, DRX DLY 20+) 49.98%, 해외채권 49.22%, 현금 0.8% 입니다.
위험등급 5등급으로 개인연금 및 퇴직연금도 투자 가능합니다.
TIGER 미국배당다우존스
SCHD, 일명 ‘슈드’의 한국판으로 알려진 이 상품은 다우존스 U.S DIVIDEND 100지수를 추종합니다.
구성 종목은 시스코, 홈디포, 쉐브론, 화이자 등으로 금융(19.4%), 헬스케어(14.69%), 산업재(13.3%) 등다양한 섹터에 분산 투자합니다.
미국 SCHD ETF는 분기 배당인 반면, 한국에 상장 된 배당다우존스 상품 대부분이 월배당이고, 수수료가0.01%로 저렴한게 장점입니다.
이 상품의 가장 큰 장점은 ‘배당성장’입니다.
당장의 배당률은 낮지만, 재투자를 통한 장기 투자를 하면 배당성장을 통해 경제적 자유에 한발 가까워 질 수 있습니다.
TIGER 리츠부동산인프라
국내 최초 리츠(+인프라) ETF입니다.
리츠(REITs)란, 주식처럼 거래할 수 있는 부동산과 부동산 관련 증권입니다. 리츠는 배당 가능 이익의 90% 이상을 의무 배당합니다. (자기관리리츠는 50% 이상 의무배당)
TIGER 리츠부동산인프라는 국내 리츠와 인프라 자산에 투자하는 회사인 맥쿼리에 투자하고 있습니다.
구성종목은 맥쿼리인프라(16.89%), SK리츠(15.46%), ESR켄달스퀘어리츠(12.26%), 롯데리츠(9.66%), 제이알글로벌리츠(6.95%)등으로 구성되어있습니다.
리츠 투자의 목적은 배당이기 때문에 채권 금리와 연관이 있습니다.
금리가 낮아질 수록 리츠의 가격이 상승할 가능성이 높습니다.
현재 연 배당률은 8.28%로 굉장히 높은 수준입니다.
개인적으로 리츠 개별주를 사는 것보다 ETF를 추천 합니다.
PLUS 고배당주
PLUS는 한화자산운영의 ETF 브랜드입니다.
구성종목은 국내 주식 중 고배당주와 배당성장주를 결합한 ETF인데요.
대표적인 배당주인 KT&G(7.44%), 우리금융지주(6.98%), 기업은행(6.51%), SK텔레컴(6.43%), 삼성증권(5.95%) 등으로 구성되어 있습니다.
과거 연 1회 배당에서 올해 4월부터 월배당으로 변경된 PLUS 고배당주는 배당수익률 7.63%, 주가수익률 33.12%로 좋은 성과를 보여주고 있는데요.
국내 배당 주식에 투자한다면 PLUS 고배당주가 적합한 대표적인 상품이 아닐까 생각합니다.
KODEX 은행
국내 금융주로 구성된 ETF로 KRX 은행 지수를 추종합니다. 금융주는 대표적인 배당주인데요.
신한지주(20.85%), KB금융(20.44%), 하나금융지주(18.45%), 우리금융지주(15.43%), 카카오뱅크(9.79%) 등으로 구성되어 있습니다.
총보수가 0.23%로 ETF치고 높은 편에 속하며, 연 배당수익률 5.48%, 주가수익률 41.27%로 밸류업 프로그램에 영향을 받아 좋은 성과를 보여주고 있습니다.
안정적인 배당을 선호하는 투자자에게 적합한 상품입니다.
TIGER 글로벌비만치료제TOP2Plus
글로벌 비만 치료제 두 거대 기업인 일라이 릴리(25.18%)와 노보 노디스크(22.643%)에 집중 투자하는 월배당 상품입니다.
두 기업은 비만 치료제 시장의 80% 이상을 점유하고 있는데요.
이 외 머크(9.25%), 암젠, 로슈(8.9%), 노바티스(7.58%), 아스트라제네카(7.46%) 등으로 구성이 되어있습니다.
비만 치료제에 대해 간단히 설명하면, 당뇨 치료제로 개발된 ‘GLP-1’계열 치료제가 비만에 더욱 큰 효과를 거두고 있어 화제가 되었습니다.
GLP-1 계열 치료제는 당뇨, 비만 뿐만 아니라 심혈관, 치매 등에도 긍정적인 연구 결과를 보여주며 메가 트렌드로 자리 잡고 있습니다.
배당 수익률은 1%대로 낮지만, 높은 주식 성장률을 기대해 볼만한 테마 상품입니다.
RISE 25-03 회사채(AA-이상)액티브
25년 3월 만기 AA- 이상 회사채에 투자하는 월배당ETF 상품입니다.
채권에 투자하는 만큼 안정적인 월배당이 가능한 상품입니다.
TIGER 미국MSCI리츠(합성 H)
미국 상업용 부동산에 투자하는 월배당 ETF입니다. MSCI US REIT INDEX 지수를 추종하며, 환헤지가 적용된 합성 ETF입니다.
합성 ETF는 자산운용사가 ETF를 운용하는 게 아니라 증권사와 장외파생상품 계약을 통해 간접적으로 운용하는 ETF를 뜻합니다.
연 배당수익률 4.17%로 리츠부동산인프라 ETF보다 낮지만, 주가 수익률은 23.17%로 높습니다.
총 보수가 0.24%로 높은 편이지만, 미국 부동산에 투자한다는 메리트가 있는 상품입니다.
SOL 미국S&P500
미국 S&P500에 투자하고, 월배당을 받는 국내 최초 ETF입니다.
대부분 분기 배당인 S&P500 ETF 상품에 신한자산운용이 새로운 시도를 한 것으로 보입니다.
S&P500이 배당수익률이 높지 않아 약 1% 수준으로 유지될 것으로 보이며, 주가 수익률에 더 큰 의미를 두는 상품인 것 같습니다.
TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브
국내 고배당주로 구성된 액티브 ETF로 메리츠금융지주(8.94%), KB금융(7.57%), 하나금융지주(7.56%), 우리금융지주(7.30%), KT(4.88%)로 구성되어 있습니다.
(커버드콜 제외) 가장 높은 배당 수익률(8.63%)을 보여주고 있습니다.
총 보수가 0.8%로 가장 높은 편이고, 월배당 상품 중 국내 고배당주에 투자하고 싶다면, PLUS 고배당과 함께 좋은 선택이 될 것 같습니다.
월배당 ETF 장점과 단점
장점
- 현금 흐름 안정성 : 안정적인 현금흐름으로 심리적 안정감을 줍니다.
- 리스크 분산 : 개별 종목의 리스크를 최소화하고, 다양한 종목에 분산투자
- 다양한 선택지 : 여러 자산군에 투자하여, 투자 목적과 성향에 맞게 선택 가능
- 은퇴 계획 : 정기적인 생활비 또는 다른 용도의 자금을 제공하여 은퇴자에게 적합
단점
- 운영비용 부담 : 정기적인 월 분배금 지급으로 운영비용이 일반 ETF에 비해 높습니다.
- 낮은 배당 재투자 효과 : 분배금을 재투자하는 TR 상품에 비해 수익률이 낮습니다.
- 배당 변동성 : 대부분의 상품이 투자 상품의 배당 또는 이자를 받아 분배하는 상품이다 보니 월별 금액이 다르거나 줄어들 수 있습니다.
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